|
|
|
不务正业自食其果
———宁波市某担保公司非法吸收公众存款案
|
|
作者：季哉 来源：滨海日报 浏览次数：1406 发布时间：[2014-7-23] |
【案情简介】 李某案发前为宁波市某担保公司等10家企业的法定代表人或实际控制人。当时，该市民间资金借贷异常活跃。2006年12月至2008年10月，李某以个人或其实际控制企业的名义，以1.5%~3%不等的月息，向100余名不特定个人及10余家单位非法吸收存款1.91亿元，支付利息2292万元。在这些个人债权人中，有个体老板、普通职工、医生、律师等，借款金额从数万元到1000余万元不等。同时，李某又以宁波市某担保公司等实际控制的企业为这些巨额债务作担保。李某在向他们借钱时称，只要债权人需要，本金随时可以提取。由于李某在宁波有一定知名度，很多人争相找上门来把钱借给他。在非法吸收了巨额公众存款后，李某又以2%~7.5%不等的月息，向孙某、徐某等21名个人非法出借资金3253万元，收取利息541万元；以5%~8%不等的月息，向27家企业出借资金共2.22亿元，收取利息5780万元。
【作案手段】
1.利用“名人效应”增加可信度。李某出生在宁波，大专学历，2005年取得了香港居民身份证，获得了香港居留权。之前，他经营着宁波某担保公司、浙江某医用工程有限公司等10家企业。因为颇有经商头脑，在宁波商界小有名气。正是凭着“港商”、“名人”身份，他骗取了投资人信任，以致有些人主动找上门，把钱借给李某。
2.通过虚假宣传夸大公司实力。李某通过老婆对外宣传：“李某开的担保公司规模很大，经营也很不错，而且得到了当地政府的大力支持。”李某还经常带着老婆、公司财务、出纳到投资人住处，给他们看企业的财务报表以及他个人和企业取得的各种荣誉光环等，骗取投资人信任。事实上，公司经营能力并不像他说的那么好，而且财务报表也是虚假的。李某还通过在报纸上登广告大肆进行虚假宣传，吸引投资人投资。
3.虚假担保并承诺随时支取本金和利息。李某以1.5%~3%的月利息吸收存款，对每一笔借款都用宁波某担保公司等实际控制的企业作担保，并承诺只要借款人需要，随时可以提取本金和利息。其实，李某借款数额较大，大大超出了担保能力，担保早已形同虚设，一旦资金链断裂，承诺根本无法兑现。
【案件查处】 让李某想不到的是，2008年下半年，国际金融危机爆发，对国内的经济产生了严重影响。向李某借钱的债务人无法按时偿还借贷，李某对外出借的最大一笔款项高达5600万元，该款项最后无法收回。为此，李某曾通过诉讼的形式追索，也曾到对方企业连坐三天三夜讨债，可惜收效甚微。而李某此时又面临着众多债权人的追讨，所控制的担保公司资金链因此断裂。在走投无路之际，李某于2008年10月28日凌晨到公安机关投案，希望依靠司法机关把钱追回。李某投案后不但如意算盘没有得逞，反而被公安机关以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查，然后移送检察机关提起公诉。法院经审理认为，李某向不特定的单位和个人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。2009年8月20日，宁波市鄞州区人民法院作出判决，李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金50万元，同时责令退赔被害人及被害单位的经济损失。
(版权所有 不得转载)
|
|
[关闭窗口] |
| |
